Tài liệu Thư viện Điện Tử

Danh mục TaiLieu.VN

» Từ khóa: du doan rui ro tin dung

Kết quả 1-2 trong khoảng 2

Lựa chọn mô hình dự đoán xác suất vỡ nợ của khách hàng cá nhân vay tín chấp: Trường hợp Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu (ACB)

Bài viết nghiên cứu lựa chọn mô hình dự đoán xác suất vỡ nợ cho khách hàng cá nhân tại ACB, so sánh Logistic, Machine Learning và Ensemble. Logistic hiệu quả nhất.

17 p cuc 27/12/2025 0 0

Từ khóa: Nghiên cứu khoa học, Tín dụng ngân hàng, Dự đoán xác suất vỡ nợ, Khách hàng vay tín chấp, Ngân hàng thương mại, Rủi ro tín dụng
Ứng dụng mô hình stacking kết hợp smote và tối ưu hóa Bayesian đánh giá rủi ro tín dụng

Nghiên cứu này áp dụng mô hình stacking để đánh giá rủi ro tín dụng, kết hợp dự đoán từ nhiều mô hình học máy khác nhau, bao gồm XGBoost, Random Forest, và CatBoost. Một mô hình meta, hồi quy logistic, được sử dụng để tối ưu hóa dự đoán từ các mô hình cơ sở để đưa ra dự đoán.

9 p cuc 24/05/2025 39 0

Từ khóa: Dự đoán rủi ro tín dụng, Đánh giá rủi ro tín dụng, Học máy tổ hợp, Tối ưu hóa Bayesian, Phân tích tín dụng

Đăng nhập

Hướng dẫn khai thác thư viện số

Bộ sưu tập nổi bật

TRƯỜNG ĐẠI HỌC XÂY DỰNG MIỀN TRUNG

Địa chỉ: 195 Hà Huy Tập, phường Bình Kiến , tỉnh Đắk Lắk
Điện Thoại: 0257 3821 905
Website: https://muce.edu.vn
Email: vodaihong@muce.edu.vn

Phát triển bởi Thư viện số